Servizi di Consulenza Finanziaria Completi e Personalizzati

La scelta dipende dalla vostra situazione specifica. Per patrimoni superiori a €1 milione con asset diversificati, la Gestione Patrimoniale offre il valore maggiore. Se gestite già autonomamente i vostri investimenti ma cercate supporto su decisioni specifiche, l'Analisi Investimenti è ideale. Per chi si avvicina al pensionamento, la Pianificazione Pensionistica diventa prioritaria. Durante il primo incontro, valutiamo insieme quale soluzione si adatta meglio alle vostre esigenze.

Assolutamente sì. Molti clienti iniziano con un servizio specifico e successivamente ampliano la collaborazione aggiungendo altri servizi man mano che le loro esigenze evolvono. Non ci sono vincoli contrattuali che impediscono di modificare il tipo di servizio. Rivediamo periodicamente l'appropriatezza del servizio rispetto alle vostre circostanze e possiamo adattare la soluzione in qualsiasi momento.

Il compenso base di €5.500 copre patrimoni fino a €2 milioni. Per patrimoni superiori, applichiamo una fee percentuale decrescente (tipicamente 0.75%-1.25% annuo) che rende il servizio proporzionalmente più conveniente all'aumentare del patrimonio. Questo compenso include tutti i servizi: analisi, pianificazione, implementazione, monitoraggio e reporting. Non ci sono costi nascosti, commissioni su transazioni o incentivi da produttori finanziari.

Dopo il primo incontro, impieghiamo 3-4 settimane per l'analisi completa e lo sviluppo della strategia. La presentazione formale avviene in un secondo incontro. L'implementazione vera e propria richiede 2-6 settimane a seconda della complessità: trasferimenti di asset, apertura di nuovi conti, riorganizzazione di strumenti esistenti. Per l'Analisi Investimenti, l'avvio è più rapido, tipicamente 1-2 settimane. Lavoriamo per minimizzare le interruzioni operative durante la transizione.

La nostra struttura fee-only elimina i principali conflitti di interesse. Non riceviamo compensi da banche, case di gestione o produttori di strumenti finanziari. Il nostro guadagno deriva esclusivamente dal compenso che voi pagate per la consulenza. Questo allinea perfettamente i nostri interessi con i vostri: guadagniamo solo se voi siete soddisfatti e rinnovate il servizio. Ogni potenziale conflitto residuo viene dichiarato esplicitamente nei documenti contrattuali.

Non offriamo garanzie su rendimenti specifici perché sarebbe professionalmente scorretto e impossibile data la natura dei mercati finanziari. Ciò che garantiamo è: rigore nella metodologia, trasparenza completa nelle comunicazioni, competenza tecnica certificata, e impegno costante nel perseguire i vostri obiettivi. La nostra performance storica media dell'8.7% annuo negli ultimi 10 anni dimostra l'efficacia dell'approccio, ma risultati passati non garantiscono risultati futuri. Garantiamo invece processo, professionalità e dedizione.

Sì, nella maggior parte dei casi potete mantenere i conti esistenti. Lavoriamo con le principali banche e piattaforme di investimento italiane ed europee. In alcuni casi, potremmo suggerire l'apertura di nuovi conti presso esecutori che offrono condizioni più favorevoli o accesso a strumenti specifici necessari per la strategia. Tuttavia, la decisione finale resta sempre vostra. Non richiediamo mai trasferimenti che comportino costi fiscali significativi o perdita di vantaggi acquisiti.

Per la Gestione Patrimoniale, incontri trimestrali di revisione sono standard, più incontri straordinari se necessario. Per l'Analisi Investimenti, tipicamente mensili o on-demand. Per la Pianificazione Pensionistica, annuali salvo cambiamenti significativi. Oltre agli incontri formali, siete liberi di contattarci telefonicamente o via email in qualsiasi momento. Rispondiamo tipicamente entro 24 ore lavorative. Per questioni urgenti, offriamo linea diretta con i consulenti senior.